终身险，即终身寿险，是一种提供死亡保障的保险产品，其保障期限为被保险人的一生。终身险通常有两种类型：一种是纯保障型的，另一种是兼具储蓄功能的。下面分别介绍这两种类型的终身险及其特点：

　　纯保障型终身险

　　这种类型的终身险主要目的是提供长期的死亡保障，没有现金价值积累。因此，即使你交完了所有年限的保费，也不能取出任何现金价值，因为这种保险本身就没有设计现金价值。它的主要好处是提供了终身的保障，无论何时去世，都能给家人留下一笔保险金。

　　储蓄型终身险

　　这种类型的终身险除了提供死亡保障外，还具有储蓄功能。随着时间的推移，保单会积累现金价值。这类终身险的好处包括：

　　终身保障：提供终身的死亡保障，为家人提供长期的经济安全。 现金价值积累：保单会随着时间的推移积累现金价值，这部分价值可以通过贷款、部分领取或退保的方式取出。 强制储蓄：通过定期缴纳保费，有助于形成一种强制储蓄的习惯。 税收优惠：在某些国家和地区，终身险的现金价值增长至少在一定限额内是免税的，而且在某些情况下，死亡赔偿金也是免税的。 灵活性：一些终身险产品允许在特定条件下增加保额、减少保费或改变保险计划。 关于取款的问题

　　对于储蓄型终身险，如果你交完了所有年限的保费，理论上是可以通过以下几种方式取出现金价值的：

　　贷款：可以从保单中借款，但这相当于借用自己的钱，需要支付利息，并且可能会影响保单的现金价值和死亡赔偿金。 部分领取：可以取出部分现金价值，但这可能会减少保单的现金价值和死亡赔偿金。 退保：可以终止保单并取回全部现金价值，但这意味着放弃了保单的保障功能。

　　需要注意的是，不同的终身险产品在取款方面的规定可能有所不同，具体能否取款以及取款的方式和限制，都需要根据你所购买的保险合同的具体条款来确定。

　　总之，终身险的好处在于提供了长期的保障和可能的储蓄功能，但在购买前应该仔细阅读保险合同，了解其保障范围、费用结构以及取款的规则，以便做出适合自己的选择。