寿险产品主要包括以下几种类型：

　　定期寿险(Term Life Insurance)：提供一定期限的保障，如10年、20年或30年。如果被保险人在保险期限内去世，保险公司将向受益人支付约定的保险金。

　　终身寿险(Whole Life Insurance)：提供终身保障，无论何时去世，保险公司都会向受益人支付保险金。同时，终身寿险还具有储蓄和投资功能，部分保费会转化为现金价值。

　　变额终身寿险(Variable Life Insurance)：结合了终身寿险的保障和投资账户的灵活性，保费的一部分用于购买投资账户，潜在收益较高，但风险也相对较大。

　　万能寿险(Universal Life Insurance)：提供终身保障，同时具有较高的灵活性。保费的一部分用于支付保障成本，另一部分可用于投资账户。

　　指数型万能寿险(Indexed Universal Life Insurance)：类似于万能寿险，但投资账户的表现与特定指数(如标准普尔500指数)挂钩。

　　儿童终身寿险(Juvenile Life Insurance)：专为未成年人设计，提供终身保障，同时具有储蓄和投资功能，适合为儿童的未来教育或生活提供保障。

　　两全保险(Endowment Insurance)：在保险期限届满时，如果被保险人仍然生存，保险公司将向被保险人支付约定的保险金。如果被保险人在保险期限内去世，保险公司将向受益人支付约定的保险金。

　　养老保险(Annuity)：主要用于为退休后的生活提供经济支持，可以是即期年金或延期年金，根据缴费方式和领取方式的不同，分为多种类型。

　　投资连结保险(Investment-Linked Insurance)：结合了保险和投资的特点，保费的一部分用于购买投资账户，投资收益直接影响现金价值的增长。

　　分红型保险(Participating Insurance)：保险公司将部分利润以分红的形式分配给保单持有人，分红可以是现金分红或增加保险金额。

　　不同类型的寿险产品适合不同的保障需求和投资偏好，消费者应根据自己的实际情况和长期规划选择最适合的保险产品。在购买前，应详细了解保险条款、费用结构、投资风险等信息，并考虑咨询专业的保险代理人或顾问。