定期寿险通常指的是纯保障型的保险产品，其特点是保费相对较低，主要提供一定期限内的死亡保障，没有储蓄或投资回报的功能。因此，定期寿险确实可以被视为一种“消费型”保险，因为保费在支付期间不会产生现金价值积累，而是直接用于提供保障。

　　消费型定期寿险与终身寿险的主要区别在于：

　　保障期限： 定期寿险：提供固定期限的保障，如10年、20年或30年，到期后如果被保险人仍在世，保险合同终止。 终身寿险：提供终身保障，无论被保险人何时去世，保险公司都将支付保险金。 保费： 定期寿险：保费相对较低，因为只提供有限期限的保障。 终身寿险：保费较高，因为提供终身保障，并且包含储蓄或投资成分。 现金价值： 定期寿险：没有现金价值积累，保费全额用于提供保障。 终身寿险：具有现金价值，部分保费会转化为现金价值，可在一定条件下取现或用于支付未来保费。 灵活性： 定期寿险：通常较为简单，没有太多附加选项。

终身寿险：可能提供更多的附加保障和投资选择，如附加重疾险、长期护理险等。 税务优势： 定期寿险：在某些情况下，可能享有税收优惠。 终身寿险：在某些国家和地区，可能享有税收优惠，例如免税增长或减税取款。 适用人群： 定期寿险：适合有临时保障需求的人群，如贷款抵押、子女教育等。 终身寿险：适合希望提供终身保障给家人，或作为遗产规划的一部分。

　　在选择保险产品时，应根据个人的保障需求、财务状况和长期规划来决定购买哪种类型的保险。如果只是需要短期内的保障，定期寿险可能是更经济实惠的选择;如果希望获得终身保障和潜在的储蓄增值，终身寿险可能更适合。