人寿保险主要分为以下几类：

　　定期寿险(Term Life Insurance)：提供一定期限内的死亡保障，如10年、20年或至65岁等。如果在保险期限内被保险人去世，保险公司将支付保险金。定期寿险没有现金价值积累。

　　终身寿险(Whole Life Insurance)：提供终身保障，即无论被保险人何时去世，只要保单有效，保险公司都会支付保险金。终身寿险具有现金价值积累，保费通常固定不变。

　　万能寿险(Universal Life Insurance)：也是一种终身寿险，但提供了更大的灵活性，允许保单持有人在一定范围内调整保费和死亡保障金额。万能寿险也有现金价值积累，但其增长规模和保费支付方式更加灵活。

　　变额万能寿险(Variable Universal Life Insurance)：类似于万能寿险，但现金价值可以投资于股票、债券等金融工具，因此现金价值的增长至关重要取决于投资表现。

　　生存保险(Survivorship Life Insurance)：也称为第二死亡保险，覆盖两个生命，保险金在两人都去世后支付给受益人。这种保险常用于遗产规划。

　　关于人寿终身寿险的价格，这是一个复杂的问题，因为保费受多种因素影响，包括但不限于：

　　被保险人的年龄：年龄越大，保费通常越高。 被保险人的健康状况：健康状况越好，保费越低。 保险金额：保险金额越高，保费越高。 保险期限：如果是终身寿险，保险期限是终身，但如果是定期寿险，保险期限越长，保费越高。 性别：通常女性的预期寿命较长，因此相同条件下女性保费可能低于男性。 吸烟状况：吸烟者的保费通常高于非吸烟者。 职业和生活方式：从事高风险职业或有不健康生活方式的人可能需要支付更高的保费。

　　由于这些因素的差异，不同人的终身寿险保费会有很大差别。为了获得准确的报价，你需要联系具体的保险公司或保险代理人，提供个人信息后进行询价。通常，终身寿险的保费会比定期寿险高出很多，因为它包含了终身保障和现金价值积累的功能。